雷某、李某集資詐騙洗錢案
★基本案情
2016年年底，杭州B投資管理咨詢有限公司實際控制人朱某（另案處理）出資成立杭州A商務咨詢有限公司，聘請雷某、李某為其從事商業(yè)調查工作。2017年2月，雷某、李某在明知資金是集資詐騙、非法吸收公眾存款犯罪所得的情況下，仍向朱某提供多張本人銀行卡用于接收非法集資款。2017年6月至2018年1月，雷某、李某為獲取每月1萬元的好處費，配合B投資管理咨詢有限公司財務人員羅某（另案處理）等人通過銀行以同柜存取（為避免銀行卡之間轉賬留下痕跡，由前后二人相互配合在銀行同一柜臺辦理取現(xiàn)、存款業(yè)務）及轉賬等方式協(xié)助轉移非法集資款。經(jīng)統(tǒng)計，雷某轉移犯罪所得共計人民幣7232.7765萬元，李某轉移犯罪所得共計人民幣3281.2609萬元，前述犯罪所得被用于購房、購匯或轉移給吳某等人。雷某、李某因涉嫌洗錢罪，于2019年5月21日被杭州市公安局拱墅區(qū)看守所刑事拘留，同年6月27日被逮捕。2019年11月19日，杭州市拱墅區(qū)人民法院做出一審判決，判處雷某有期徒刑3年零6個月，并處罰金360萬元；判處李某有期徒刑3年，并處罰金170萬元。
★案例評析
杭州反洗錢主管部門接到公安部門關于雷某、李某涉嫌洗錢的案件通報，基于經(jīng)辦銀行或其員工在本案中存在協(xié)助或參與洗錢嫌疑，遂對其啟動了行政調查程序。經(jīng)調查取證，最終認定經(jīng)辦銀行雖然沒有洗錢的主觀故意，但其在為雷某和李某開立賬戶以及提供資金結算服務過程中，的確存在反洗錢履責瑕疵，并最終致使洗錢后果發(fā)生。基于調查階段鎖定的違規(guī)證據(jù)，反洗錢主管部門啟動了執(zhí)法檢查程序對經(jīng)辦銀行做出違規(guī)事實認定，并根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，對經(jīng)辦銀行處罰款400萬元，對相關責任人的處罰正在進一步處理中。刑事與行政雙罰，達到預防和打擊洗錢犯罪雙重目標。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機構可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
