吳某勝等金融詐騙洗錢案
★介紹
該案由受害人林某報(bào)案觸發(fā)，林某稱其某銀行借記卡所有資金在其不知情的情況下被人分4筆轉(zhuǎn)出。2012年6月15日，犯罪嫌疑人吳某勝、唐某因協(xié)助他人對(duì)克隆的銀行卡進(jìn)行套現(xiàn)，被廣東省江門市蓬江區(qū)人民法院依照《刑法》第一百九十一條第一款、第六十七條第三款、第五十二條、第五十三條、第六十四條，《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條規(guī)定，判處洗錢罪。該案件成為江門轄區(qū)首例洗錢罪判例，為打擊洗錢犯罪提供了有力的依據(jù)。
★基本案情
（1) 發(fā)案情況
2011年5月31日，在受害人林某不知情的情況下，其在某銀行借記卡中的資金被分4筆轉(zhuǎn)出，合計(jì)人民幣99.8萬元。2011年6月1日，林某向江門市公安局報(bào)案。
（2）反洗錢調(diào)查情況
2011年6月1日，江門市公安局經(jīng)偵支隊(duì)與反洗錢主管部門就此案件進(jìn)行情報(bào)磋商。了解基本情況后，反洗錢主管部門開展行政調(diào)查，追蹤資金去向。通過調(diào)取受害人林某被盜賬戶 2011年5月31日的交易流水發(fā)現(xiàn)，該賬戶于2011年5月31日22時(shí)42分，通過轉(zhuǎn)賬電話機(jī)分4筆轉(zhuǎn)出至某銀行珠海市分行梁某明的個(gè)人賬戶，合計(jì)人民幣99.8萬元。隨后調(diào)取梁某明個(gè)人賬戶交易流水，發(fā)現(xiàn)上述資金已于 5月31日晚上通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)到某銀行珠海市分行胡某珠的個(gè)人賬戶中。同時(shí)，通過反洗錢調(diào)查，掌握了梁某明申請的轉(zhuǎn)賬電話機(jī)的使用地址等基本信息。
（3）偵查情況
江門市公安局經(jīng)偵支隊(duì)在2011年6月1日中午凍結(jié)了胡某珠的個(gè)人賬戶，及時(shí)追回被害人林某的資金，并于當(dāng)天晚上在珠海拱北區(qū)關(guān)閘北街6號(hào)抓獲犯罪嫌疑人胡某珠。胡某珠交代自己的個(gè)人賬戶是老鄉(xiāng)賴某華讓其開立的，每次使用銀行卡交易從中收取30元好處費(fèi)，胡某珠個(gè)人賬戶的實(shí)際控制人為林某春 ( 珠海一家地下錢莊的經(jīng)營者 )。6月2日，辦案人員在珠海抓獲犯罪嫌疑人梁某明。梁某明交代該99.8萬元人民幣是朋友吳某勝叫其幫忙，利用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬至胡某珠賬戶的。
2011年7月，辦案人員在電白區(qū)抓獲犯罪嫌疑人吳某勝，并根據(jù)吳某勝的口供在珠海市抓獲嫌疑人唐某。經(jīng)審訊，唐某交代：2011年5月，一名叫“阿密”的男子通過電話聯(lián)系到唐某，稱其朋友需要刷卡套現(xiàn)100萬元人民幣，并要求將套現(xiàn)資金兌換為港元。唐某同意幫其操作，并聯(lián)系到從事工商代理業(yè)務(wù)的吳某勝進(jìn)行交易。雙方經(jīng)商量，“阿密”同意按套現(xiàn)金額給吳某勝30％的提成作為報(bào)酬，唐某從中收取4％～5％的提成。隨后，吳某勝聯(lián)系地下錢莊經(jīng)營者林某春兌換港元。吳某勝先借用梁某明的轉(zhuǎn)賬電話機(jī)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，將受害人林某的99.8萬元轉(zhuǎn)入梁某明的某銀行賬號(hào)上，梁某明接著通過網(wǎng)上銀行將該筆款項(xiàng)轉(zhuǎn)入林某春提供的戶名為胡某珠的賬戶中，隨后林某春按照1∶0.83 的匯率將上述人民幣兌換港元118萬元給吳某勝，吳某勝從中獲利港元32萬元，唐某從中獲利港元6萬元，從而完成整個(gè)資金流轉(zhuǎn)過程。
（4）審理情況
2012年4月24日，江門市蓬江區(qū)人民檢察院以洗錢罪檢控被告人吳某勝、唐某，向江門市蓬江區(qū)人民法院提起訴訟。江門市蓬江區(qū)人民法院認(rèn)為犯罪嫌疑人吳某勝、唐某明知是金融詐騙犯罪所得，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，仍提供資金賬戶并通過轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，其行為已構(gòu)成洗錢罪，犯罪事實(shí)清楚。被告人吳某勝犯洗錢罪，判處有期徒刑2年零2個(gè)月，并處罰金人民幣8萬元；被告人唐某犯洗錢罪，判處有期徒刑2年，并處罰金人民幣7萬元。
★案例評(píng)析
克隆銀行卡的犯罪分子在成功復(fù)制受害人信用卡并獲取密碼后，通過ATM取現(xiàn)、ATM轉(zhuǎn)賬等方式轉(zhuǎn)移資金都有交易限額，因此犯罪分子一般通過刷卡消費(fèi)方式進(jìn)行套現(xiàn)。公安機(jī)關(guān)在辦理此類案件過程中，通過刷卡商戶進(jìn)行調(diào)查突破，能夠進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)克隆卡犯罪分子的線索，推動(dòng)案件調(diào)查工作。此外，如果商戶明知持卡人信用卡存在問題仍協(xié)助其消費(fèi)或轉(zhuǎn)移資金，則應(yīng)該追究其洗錢犯罪的責(zé)任。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
