盧某等網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢案
★基本案情
2011年2月1日，盧某娥、盧某良涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得案審理終結(jié)。淄博市周村區(qū)人民法院依照《刑法》第三百一十二條以及《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》等規(guī)定，認(rèn)定被告人盧某娥犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑5年，并處罰金人民幣1800萬(wàn)元；被告人盧某良犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑3年，并處罰金人民幣400萬(wàn)元。
法院經(jīng)審理查明：網(wǎng)址www.2yurt268.com是一個(gè)賭博網(wǎng)站，為盧某浩( 在逃)及一名臺(tái)灣人所經(jīng)營(yíng)，曾使用云博國(guó)際博彩網(wǎng)等名稱，主要提供足球、籃球、網(wǎng)球、賽馬、撲克、快樂彩、六合彩、百家樂等賭博服務(wù)。自2007年起，盧某浩為轉(zhuǎn)移賭資，開始安排彭某( 在逃)、謝某( 在逃) 等人將部分賭資轉(zhuǎn)移至盧某娥、盧某良提供的多個(gè)銀行賬戶上；其中，盧某娥系盧某浩姐姐，盧某良系盧某浩妹夫。
在明知盧某浩進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪的情況下，盧某娥、盧某良不但為盧某浩提供賬戶，而且還通過多種方式，協(xié)助盧某浩清洗、轉(zhuǎn)換犯罪資金。2008年2月至2009年11月，盧某娥、盧某良分別通過購(gòu)買股票、保險(xiǎn)、房產(chǎn)、定期存款、投資實(shí)業(yè)等方式掩飾、隱瞞盧某浩開設(shè)網(wǎng)絡(luò)賭博網(wǎng)站犯罪所得，金額達(dá)2967.8萬(wàn)元。
★洗錢手段
（1）偽裝實(shí)體企業(yè)，掩飾賭博資金交易性質(zhì)。為掩飾賭博資金交易性質(zhì)，該賭博網(wǎng)站假冒實(shí)體企業(yè)，通過第三方支付平臺(tái)收取賭博資金，并不斷更換商家編號(hào)和名稱，先后使用“可尼服裝商城”“利皇服裝外貿(mào)網(wǎng)”“隆勝服裝貿(mào)易網(wǎng)”“億隆服裝貿(mào)易網(wǎng)”等名稱，用這些皮包公司做幌子，達(dá)到掩飾非法交易的目的。
（2）通過網(wǎng)銀、第三方支付平臺(tái)等支付手段，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)賭博資金上下流動(dòng)。該網(wǎng)站通過深圳全動(dòng)科技有限公司等支付平臺(tái)收取賭資；充分利用了網(wǎng)上銀行、第三方支付平臺(tái)等非面對(duì)面資金結(jié)算工具，在實(shí)現(xiàn)賭博資金上下流動(dòng)的同時(shí)，使每筆交易更為隱蔽。
（3）利用多種投資渠道，深度掩飾犯罪所得。2008年2月至2009年11月，盧某娥、盧某良分別通過購(gòu)買股票、保險(xiǎn)、房產(chǎn)、定期存款、投資公司等多種方式掩飾、隱瞞犯罪所得。購(gòu)買高級(jí)轎車1輛，價(jià)值39.8萬(wàn)元；購(gòu)買房產(chǎn)1套，價(jià)值150萬(wàn)元；轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)元作為子女留學(xué)費(fèi)用；購(gòu)買人壽保險(xiǎn)2份，共200萬(wàn)元；將1450萬(wàn)元投資股票；為盧某娥和盧某勝購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品600萬(wàn)元；將130萬(wàn)元作為一年定期存款；將8萬(wàn)元作為日常消費(fèi)；將290萬(wàn)元購(gòu)買壽險(xiǎn)、基金和投資東莞市志成實(shí)業(yè)投資有限公司。
★案例評(píng)析
這是一起典型的網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢案件, 洗錢的手法主要是投資, 其中, 購(gòu)買壽險(xiǎn)多份, 投資股票數(shù)額巨大。除了房產(chǎn)、理財(cái)產(chǎn)品外，證券保險(xiǎn)也是犯罪分子洗錢的重要渠道。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
