“百大”洗錢典型案例之九十五｜許某、王某盜刷信用卡洗錢案
來源：北京反洗錢研究 時間：2021.11.09
許某、王某盜刷信用卡洗錢案
★基本案情
許某為掩飾隱瞞盜刷他人銀行卡騙取的違法所得，讓同案犯阮某仁找人前往中國澳門，預謀通過澳門賭場將該筆資金洗白；阮某仁隨即聯系王某，告知王某為他人以賭博的名義洗錢，承諾事成后給10%好處費。王某在明知是犯罪所得的情況下，找到澳門賭場工作人員郝某進行洗錢，郝某向其提供了周某、魏某娜的銀行賬戶，王某將上述賬戶提供給了許某，許某將1900萬元轉入上述賬戶后，王某從賭場兌換籌碼200萬元，并在賭場賭博。當許某打電話讓王某告訴郝某，將上述資金再轉到許某提供的其他內地賬戶時，因郝某堅持將該款轉回原賬戶而未能轉成。王某不僅幫助提供了資金賬戶，且涉案款項已全部進入相關資金賬戶。2019年4月25日，山東省高級人民法院判決王某觸犯了《刑法》第一百九十一條之規定，犯洗錢罪，判處有期徒刑3年零6個月，并處罰金100萬元。
★案例評析
許某將違法所得1900萬元轉入周某、魏某娜的銀行賬戶，涉及賬戶均不是許某本人或本人控股公司賬戶。許某通過層層轉包，將采取盜刷他人銀行卡的手段騙取到的所得資金，用于澳門賭場轉款，以達到掩飾、隱瞞犯罪所得的目的。提供非本人賬戶用于洗錢不影響洗錢罪的認定。在以往的洗錢案例中，洗錢分子多提供本人賬戶從事洗錢犯罪活動，此案中王某到澳門聯系賭場人員郝某，并讓郝某提供澳門賭場的內地賬戶給許某，王某提供的賬戶并非本人賬戶，但不影響《刑法》第一百九十一條第一條第（一）項“提供資金賬戶的”情形的適用。
以上案例選自反洗錢名家經典圖書——《金融機構可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
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