2015年9月，溫州蔡先生接到一位“投資人”的電話，對(duì)方向蔡先生推薦，可以在家做現(xiàn)貨原油、白銀交易，方便又有高回報(bào)。經(jīng)不住對(duì)方多次來(lái)電推銷，蔡先生心動(dòng)了。開通當(dāng)天，蔡先生轉(zhuǎn)賬1萬(wàn)元進(jìn)入“交易平臺(tái)”。在分析師的指導(dǎo)下當(dāng)天獲利2000多元，蔡先生心動(dòng)不已。起初，蔡先生對(duì)這種高回報(bào)投資心存疑慮，但幾次試探性地從平臺(tái)提取部分現(xiàn)金的成功操作，打消了他的疑慮。
而事實(shí)上，蔡先生已經(jīng)不知不覺(jué)地步入了騙子設(shè)下的圈套：投資金額逐漸增加，但一直處于虧損狀態(tài)；“平臺(tái)工作人員”也總能編出理由拒絕蔡先生的提現(xiàn)申請(qǐng)。直到今年1月份，蔡先生投資了200萬(wàn)元的賬戶虧損至幾百元后，才發(fā)現(xiàn)被騙。
問(wèn)：案例當(dāng)中提到的這種情形，從全國(guó)各地來(lái)看是不是比較多？
陳柏峰：最近幾年以現(xiàn)貨、原油、白銀，還有其他一些大宗商品為交易標(biāo)的的平臺(tái)特別多，發(fā)生糾紛的事件也很多，上述案例是比較典型的一種詐騙手段。
問(wèn)：為什么這些現(xiàn)貨平臺(tái)喜歡穿著期貨的外衣呢？是不是和期貨交易的一些特點(diǎn)有很大關(guān)系？
于學(xué)會(huì)：有關(guān)系。期貨交易設(shè)計(jì)當(dāng)初就是針對(duì)現(xiàn)貨市場(chǎng)，因?yàn)橐郧暗默F(xiàn)貨市場(chǎng)不能滿足貿(mào)易的需要，所以設(shè)計(jì)了期貨市場(chǎng)。期貨交易有幾個(gè)特點(diǎn)：第一是杠桿交易，也就是保證金交易。第二是雙向交易，由于多數(shù)客戶不需要交割，最后平倉(cāng)沖賬。第三是T+0交易，當(dāng)天可以反復(fù)多次交易。另外，期貨市場(chǎng)有一個(gè)特有的“賣空”概念，可以先做出“賣”交易，這種機(jī)制的設(shè)計(jì)有利于市場(chǎng)的流動(dòng)性。對(duì)于騙子而言，更喜歡這種機(jī)制，容易鉆空子。
關(guān)鍵詞：美女營(yíng)銷
有一類騙局，美女加你微信，背后可能是讓你傾家蕩產(chǎn)的投資陷阱。有這樣一個(gè)案例：小寶有一個(gè)朋友，平時(shí)喜歡玩微信，也加了不少“美女”網(wǎng)友。其中，有一位女網(wǎng)友經(jīng)常發(fā)自拍，照片中總不經(jīng)意地曬出了名包、名車和各地旅游。在搭訕過(guò)程中，小寶的朋友了解到這個(gè)20多歲的姑娘是通過(guò)炒原油現(xiàn)貨賺了大錢。
于是，在這位姑娘的幫助下，朋友在某個(gè)打著政府旗號(hào)的交易系統(tǒng)上開始了原油交易。第一天賺了3萬(wàn)元，因此又加大了資金，但一個(gè)月以后，35萬(wàn)存款就全都賠光了。他一直以為是自己投資失利造成的。
和小寶朋友一樣的人還有很多。據(jù)了解，僅僅2015年就有超過(guò)100個(gè)炒原油、炒白銀的平臺(tái)被查封，直到如今，仍有源源不斷的人身陷其中。因?yàn)槌丛同F(xiàn)貨，至少數(shù)萬(wàn)人已經(jīng)傾家蕩產(chǎn)，數(shù)億元的資金打了水漂。
問(wèn)：不法分子以美女形象作為營(yíng)銷手段，怎么看待？
于學(xué)會(huì)：第一，俗話說(shuō)“蒼蠅不叮無(wú)縫的蛋”，實(shí)際上現(xiàn)在所有的非法營(yíng)銷都是抓住人心理上的弱點(diǎn)，例如，單身男性對(duì)美女的向往和人對(duì)金錢的貪婪，其都是利用人性弱點(diǎn)來(lái)突破防線。第二，很多投資者不了解正規(guī)的期貨市場(chǎng)到底是如何操作的。實(shí)際上，我國(guó)期貨市場(chǎng)是一個(gè)大眾投資市場(chǎng)。法律對(duì)投資者有嚴(yán)格的保護(hù)，對(duì)期貨市場(chǎng)的營(yíng)銷有很強(qiáng)的限制，在正規(guī)的期貨公司里，不是隨便什么人都可以去開發(fā)客戶。
吳三軍：任何騙術(shù)無(wú)非有兩個(gè)階段，就跟“打魚”一樣，一開始是“釣魚”，后來(lái)是“做魚”?！白鲷~”就是被他“煎炒烹炸”。
關(guān)鍵詞：微交易
問(wèn)：現(xiàn)在有種交易叫微交易，怎么定性這種交易？
于學(xué)會(huì)：個(gè)人理解微交易算是現(xiàn)代市場(chǎng)的一種創(chuàng)新吧。合約非常小，比如100塊錢，做一筆單子盈虧很低，投資者贏了賺不了大錢，虧了也不會(huì)傷筋動(dòng)骨。實(shí)際上，如果參與數(shù)量多的話，平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者能賺很多錢。
陳柏峰：這種平臺(tái)或場(chǎng)所只是把合約變小了，把交易的陣地轉(zhuǎn)移了，通過(guò)微信或者易于傳播的渠道，小額化搞一些原油、白銀之類的商品名字，有點(diǎn)類似前一段出現(xiàn)的二元期權(quán)的模式，都有點(diǎn)采用期貨的模式打擦邊球的意思。
問(wèn)：打擦邊球，但它的金額非常小，可能對(duì)參與人的影響不是特別大。建議他們從事這樣的交易嗎？
陳柏峰：雖然金額比較小，參與一下也無(wú)妨，但是我覺(jué)得它沒(méi)有實(shí)際意義，有點(diǎn)類似于賭博。不建議大家參與這類交易。
于學(xué)會(huì)：其實(shí)參加任何一個(gè)市場(chǎng)，不論大小，首先要保證真實(shí)性，保證價(jià)格是公開真實(shí)的?，F(xiàn)在，這類市場(chǎng)最大的問(wèn)題是沒(méi)有政府層面的監(jiān)管，經(jīng)營(yíng)者推出的品種、報(bào)的價(jià)格是否完全真實(shí)，不好判斷，根本沒(méi)有人來(lái)制約。目前而言，在國(guó)家對(duì)它沒(méi)有統(tǒng)一監(jiān)管之前，如果你覺(jué)得錢很少，玩玩也就玩玩，有這種心態(tài)也就算了；如果你要投資，那還是要謹(jǐn)慎。
關(guān)鍵詞：郵幣卡交易
問(wèn)：最近有很多郵幣卡交易，類似于期貨交易，怎么看？
于學(xué)會(huì)：郵幣卡目前也是利用期貨交易的機(jī)制，而且現(xiàn)在還炒得很火。個(gè)人認(rèn)為，現(xiàn)在這種交易完全脫離了現(xiàn)貨市場(chǎng)真實(shí)的供需，只是一個(gè)純投機(jī)盤。對(duì)于這種市場(chǎng)，參與者尤其是不了解內(nèi)情的投資者，參與進(jìn)去的風(fēng)險(xiǎn)還是比較大，如果出現(xiàn)問(wèn)題，將來(lái)維權(quán)的難度也非常大。
關(guān)鍵詞：云數(shù)貿(mào)上市盤
問(wèn)：周圍很多人在推銷云數(shù)貿(mào)的上市盤，各位了解嗎？
陳柏峰：這有點(diǎn)類似于發(fā)行股票，可能涉及非法發(fā)行股票或者非法發(fā)行證券的范圍。云數(shù)貿(mào)好像是打著境外的旗號(hào)在做，之前有相關(guān)的證監(jiān)局也對(duì)他們出具過(guò)其不具有公開發(fā)行資格的認(rèn)定意見(jiàn)。因此提醒網(wǎng)友遇到這種情況，第一，不要參與；第二，如果參與了盡量保存好證據(jù)，然后盡快向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
問(wèn)：在微信上買珠寶期貨，是真是假？
陳柏峰：在正規(guī)的期貨市場(chǎng)沒(méi)有珠寶這個(gè)品種，這“創(chuàng)新”有點(diǎn)匪夷所思。
關(guān)鍵詞：真假期貨交易區(qū)別
問(wèn)：所謂的炒“現(xiàn)貨”是什么？它和期貨交易有什么不同？
邱江：現(xiàn)在為什么很多人去炒現(xiàn)貨？實(shí)際上，是因?yàn)檫@些非法的現(xiàn)貨平臺(tái)引進(jìn)了現(xiàn)代期貨交易的一些機(jī)制，所謂“高杠桿”“雙向交易”“T+0”這樣的交易機(jī)制，提高了投資效率。很多投資者不清楚交易平臺(tái)是非法的，被人以“炒現(xiàn)貨”的名義拉攏過(guò)去，導(dǎo)致上當(dāng)受騙。
最大的不同是，期貨市場(chǎng)是受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的市場(chǎng)，是在依法監(jiān)管、全面監(jiān)管、嚴(yán)格監(jiān)管環(huán)境下的市場(chǎng)。所有期貨市場(chǎng)中的行為和過(guò)程都在監(jiān)管之下，所以說(shuō)是真實(shí)的。現(xiàn)在這些現(xiàn)貨平臺(tái)，所謂的“小盤子”，實(shí)際上提供的是假的行情，是模擬的、沒(méi)有進(jìn)場(chǎng)交易的、不是真實(shí)的。它是以把你的錢騙走為目的，而不是為了讓你以交易這種方式博取收益。
關(guān)鍵詞：如何判斷交易平臺(tái)
問(wèn)：除國(guó)家批準(zhǔn)的中金所、鄭商所、大商所、上期所四家期貨交易所外，怎么看待其他交易場(chǎng)所和平臺(tái)呢？
陳柏峰：個(gè)人認(rèn)為，有一些平臺(tái)有地方政府批文或者備案。第一，不能說(shuō)它們是非法的，因?yàn)槠溆械胤秸奈募５诙?，它們所從事的事或者采取的模式也很難說(shuō)是合法的，因?yàn)槠洳捎昧艘环N類期貨的交易模式。因?yàn)閺摹镀谪浗灰坠芾項(xiàng)l例》來(lái)講，未經(jīng)國(guó)務(wù)院證券期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的任何單位和個(gè)人，不能組織期貨交易。第三，這種平臺(tái)多數(shù)是采用一些我們看不見(jiàn)、摸不著的手段來(lái)操作?，F(xiàn)在一些平臺(tái)的商品價(jià)格走勢(shì)跟放錄像差不多，其本身不形成價(jià)格，有的平臺(tái)會(huì)說(shuō)其采用國(guó)際價(jià)格，跟著國(guó)際價(jià)格走。
問(wèn)：據(jù)說(shuō)有一些投資詐騙公司的平臺(tái)，為了看起來(lái)更加逼真，平臺(tái)操控者會(huì)去購(gòu)買正規(guī)的網(wǎng)頁(yè)模板來(lái)搭建公司網(wǎng)頁(yè)，而客戶下載的操盤軟件，是犯罪嫌疑人從網(wǎng)上買來(lái)的，留有后門可以竄改數(shù)據(jù)。軟件上顯示的虛擬盤口和價(jià)格，與正規(guī)交易平臺(tái)一點(diǎn)關(guān)系都沒(méi)有。整個(gè)操作都是虛假的，是不是就可以認(rèn)定是一種很明顯的欺詐？
于學(xué)會(huì)：像這種開后門做假的軟件是純粹的詐騙，很好認(rèn)定，直接按刑事詐騙處理。和正規(guī)期貨市場(chǎng)沒(méi)有一點(diǎn)可比性。
關(guān)鍵詞：監(jiān)管難維權(quán)難
問(wèn)：一些交易平臺(tái)的性質(zhì)基本上還是屬于屬地監(jiān)管的原則，誰(shuí)家的孩子誰(shuí)抱走，誰(shuí)批的市場(chǎng)誰(shuí)來(lái)負(fù)責(zé)善后，總體上是不是這樣呢？
陳柏峰：是的。多數(shù)時(shí)候出現(xiàn)問(wèn)題后，后續(xù)的維權(quán)特別困難。所以風(fēng)險(xiǎn)特別大，投資者還是要謹(jǐn)慎。
于學(xué)會(huì)：在正規(guī)的幾家期貨交易所之外的市場(chǎng)，目前的法律基本空白，投資者一旦發(fā)生糾紛，就很難處理，因?yàn)闆](méi)有法律，有關(guān)部門很難依法依規(guī)來(lái)處理這種事情。很多省也沒(méi)有相關(guān)的地方法規(guī)。
