第一章 總則
第一條 為了規(guī)范反洗錢調(diào)查程序，依法履行反洗錢調(diào)查職責，維護公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，制定本實施細則。
第二條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動適用本實施細則。
本實施細則所稱中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行，上海總部，分行、營業(yè)管理部，省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行
第三條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當遵循合法、合理、效率和保密的原則。
第四條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查時，金融機構(gòu)應(yīng)當予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。金融機構(gòu)及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔相應(yīng)法律責任。
調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。
第五條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)工作人員違反規(guī)定進行反洗錢調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機關(guān)追究刑事責任。
第二章 調(diào)查范圍和管轄
第六條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)下列可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進行反洗錢調(diào)查：
(一)金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑交易活動；
(二)通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動；
(三)中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行報告的可疑交易活動；
(四)其他行政機關(guān)或者司法機關(guān)通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動；
(五)單位和個人舉報的可疑交易活動；
(六)通過涉外途徑獲得的可疑交易活動；
(七)其他有合理理由認為需要調(diào)查核實的可疑交易活動。
第七條 中國人民銀行負責對下列可疑交易活動組織反洗錢調(diào)查：
(一)涉及全國范圍的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動；
(二)跨省的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動，中國人民銀行省一級分支機構(gòu)調(diào)查存在較大困難的；
(三)涉外的可疑交易活動，可能有重大政治、社會或者國際影響的；
(四)中國人民銀行認為需要調(diào)查的其他可疑交易活動。
第八條 中國人民銀行省一級分支機構(gòu)負責對本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查。
中國人民銀行省一級分支機構(gòu)對發(fā)生在本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查存在較大困難的，可以報請中國人民銀行進行調(diào)查。
第九條 中國人民銀行省一級分支機構(gòu)在實施反洗錢調(diào)查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表》(見附1)，報請中國人民銀行批準。
